Великобритания участвует в борьбе с отмыванием денег на основании принятого в 2007 году положения «О противодействии легализации (отмыванию) денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», the Money Laundering Regulations 2007. Данный нормативный акт определяет порядок действий для организаций, не допускающих использование их бизнеса для осуществления операций, связанных с отмыванием незаконных доходов.
Сфера азартных игр относится к числу подверженных наибольшему риску вовлечения средств, полученных преступным путем. Данный аспект предусмотрен положением о противодействии легализации доходов, которое устанавливает для казино всех типов ряд требований и обязательных для исполнения процедур.
Законодательство Великобритании определяет казино как организацию, обладающую лицензией на осуществление деятельности казино. Порядок учреждения, осуществления деятельности, ликвидации и прочие правила, связанные с организацией и проведением азартных игр, содержатся в законе «Об азартных играх» 2005 года, the Gambling Act 2005.
Официальным государственным регулятором данной отрасли является Комиссия по азартным играм, the Gambling Commission. Данная организация является надзорным органом для казино в целях исполнения требований положения the Money Laundering Regulations 2007. Она наделена соответствующими полномочиями и устанавливает обязательные процедуры для регулируемых лиц.
Обязанности оператора казино в сфере противодействия отмыванию доходов
В первую очередь каждая организация, осуществляющая деятельность по организации и проведению азартных игр, обязана назначить должностное лицо, обладающее индивидуальной лицензией на выполнение административных функций в сфере азартных игр. Такая лицензия выдается Комиссией по азартным играм в случае выполнения подающим заявку лицом ряда условий и требований.
Оператор казино обязан разработать и внедрить в своей организации внутренние процедуры, связанные с выполнением следующих задач:
- юридическая проверка клиентов и непрерывный контроль,
- представление отчетности в надзорный орган,
- непрерывное ведение записей,
- контроль за рисками и управление ими,
- разъяснение работникам организации проводимой политики в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.
При этом положение о противодействии легализации доходов основное внимание уделяет обязанностям уполномоченного должностного лица, ответственного за выполнение процедур, установленных законодательными актами в сфере борьбы с отмыванием денег. Это связано с тем, что такое должностное лицо обязано выступать в качестве связующего звена между оператором казино, работниками организации, которые обеспечивают непосредственное выполнение нормативных требований, и надзорным органом.
Указанное должностное лицо принимает участие во всех мероприятиях, связанных с противодействием легализации доходов, в том числе:
- разработка внутренних процедур юридической проверки (due diligence) клиентов и непрерывного контроля,
- предоставление отчетов руководящему органу оператора о надлежащем уровне соответствия нормативным требованиям,
- направление сообщений в надзорный орган, включая принятие решение о необходимости принять меры,
- рассмотрение сообщений работников организаций, выявивших (подозревающих) совершение операций и действий, которые могут иметь целью легализацию доходов, полученных преступным путем.
- выполнение требований положения the Money Laundering Regulations 2007.
Внутренние процедуры и регламенты организации, осуществляющей деятельность казино
К числу указанных процедур относится следующее:
- порядок отчетности уполномоченного должностного лица перед органом управления организации,
- системы осуществления идентификации клиентов и проверки персональных данных, включая расширенные процедуры для лиц, занимающих высокие политические должности,
- перечень обстоятельств и ситуаций, когда необходимо получить дополнительную информацию о клиентах в отношении вызывающей подозрение деятельности,
- порядок работы с отчетами о подозрительной деятельности, включая сообщения работников и передача отчетов в Управление по борьбе с крупной организованной преступностью, the Serious Organised Crime Agency,
- механизмы взаимодействия между уполномоченным должностным лицом и правоохранительными органами, включая получение разрешений в определенных обстоятельствах,
- организация системы записи информации, в отношении которой уполномоченным должностным лицом не приняты меры (с указанием причин),
- контроль за исполнением внутренней политики и регламентов, включая составление уполномоченным должностным лицом отчетов об уровне их исполнения,
- непрерывное ведение записей об осуществляемой хозяйственной деятельности,
- разъяснение внутренней политики соответствующим работникам, и
- ведение записей по осуществляемым программам обучения работников.